Naše služby
Providence Penzijní Poradci vám pomáhají vytvořit důchod, který odpovídá vaší skutečné představě o životě. Neprodáváme vzorce. Prodáváme klid v hlavě. Zjistíme, jak chcete žít. Pak se postáráme o čísla. Bez komplikací. Bez nesvětelných produktů. Jen upřímné konzultace a konkrétní plán, kterému rozumíte.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sečteme, co máte. Pojistka, nemovitost, účty, investice. Všechno. Pak vám řekneme pravdu — máte dost nebo ne? Na co si můžete dovolit? Kde se vám peníze zbytečně páčí? Není to příjemné. Je to ale nutné.
- Kompletní soupis všech aktiv a pasiv
- Realistická prognóza příjmů v důchodu
- Identifikace rizik a mezer v zabezpečení
- Srovnění s vaší životní realitou
Služba 3
Kolik chcete vážně utratit měsíčně? Ne teoreticky. Ve skutečnosti. Cestování? Rodina? Koníčky? Péče o zdraví? Sedneme si a probereme to. Čína nebo kempy? Steak nebo brambory? Vaše odpovědi určují celý plán.
- Detailní rozhovor o představách a prioritách
- Kalkulace měsíčního rozpočtu v důchodu
- Plánování větších výdajů a projektů
- Flexibilní scénáře různých fází života
Služba 2
Máte čas nebo ne? To určuje vše. Budeme-li si hrát s akciovými fondy? Nebo budeme konzervativní? Jaké instrumenty dávají smysl vám konkrétně? Vytvoříme plán, který se skutečně udrží.
- Individuální investiční strategie na vaši toleranci rizika
- Optimalizace příspěvků do důchodového pojištění
- Efektivní daňové řešení
- Regulérní přehledy a přizpůsobení
Služba 1
Co když onemocníte? Co když zemřete? Kdo se bude mít o koho starost? Pojistka není deprese. Je to klid. Nastavíme vám správnou kombinaci — bez přeplatků, bez zbytečných produktů.
- Optimalizace pojistného krytí
- Přehodnocení invalidního a životního pojištění
- Správa a maximalizace sociálních dávek
- Ochrana pro vaši rodinu a partnerov
Služba 3
Kdy se vám chce odejít? Za 10 let? Za 20? Víte, co k tomu potřebujete? Budeme vám říkat pravdu. A bude vám o dost leději. Pokud ne, budeme vám říkat, jak se to změní.
- Přesný časový plán odchodu do důchodu
- Simulace na předpokládanou délku života
- Plánování postupného snížení pracovního vytížení
- Příprava na pracovně-sociální přechod
Služba 2
Odešli jste do důchodu. A teď? Peníze se vám musí rozpracovat správně. Budeme kontrolovat, zda váš plán stále platí. Ekonomika se mění. Tak buď my.
- Čtvrtletní kontrola a reporting
- Úpravy v závislosti na životních změnách
- Optimalizace výběrů z účtů
- Aktualizace celkové strategie
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás